Para mutuales y cooperativas · Res. UIF 99/2023 · Res. INAES 1567/2026
Si tu mutual da préstamos, la UIF te mira. Tené todo listo para mostrar.
Un sistema para que el oficial de cumplimiento tenga legajos, controles y alertas en un solo lugar, con registro de todo lo que se hizo.
¿Mi mutual es sujeto obligado?
Según la Res. UIF 99/2023, lo son las cooperativas autorizadas a prestar el servicio de crédito y las mutuales autorizadas a prestar el servicio de ayuda económica. Si tu entidad está en ese grupo, le aplica todo lo que sigue.
Si no estás seguro, lo revisamos en el diagnóstico gratuito. La confirmación final corresponde al oficial de cumplimiento o al asesor legal de la entidad.
Lo que la norma exige, en pocas palabras
Resumen orientativo. Leer la nota completa.
- Oficial de cumplimiento titular y suplente; ausencias informadas a la UIF en 24 horas
- Autoevaluación de riesgos anual, presentada a la UIF hasta el 30 de abril
- Verificar que socios y beneficiarios no figuren en listas de terrorismo
- Debida diligencia y segmentación de cada socio por nivel de riesgo
- Legajos actualizados: riesgo alto cada año, medio cada 3, bajo cada 5
- Reporte de operaciones sospechosas en 15 días corridos, máximo 150 desde la operación
- Revisión externa independiente y plan anual de capacitación
- Carga en el sistema único del INAES (Res. 1567/2026) y actualización anual
Cómo lo resuelve el sistema
Módulo en desarrollo con mutuales piloto. Sumate como piloto con condiciones preferenciales.
Legajo digital del socio
DNI y datos validados por un operador, documentación, declaraciones juradas y vencimientos. Avisa cuándo hay que actualizar.
Control contra listas
Chequeo al dar el alta y en forma periódica sobre todo el padrón, con constancia de cada verificación.
Matriz de riesgo
Cada socio queda calificado como riesgo bajo, medio o alto según los factores que defina la entidad.
Alertas de operaciones inusuales
Reglas sobre préstamos y movimientos que marcan casos para que el oficial de cumplimiento los analice y deje registro.
Registro para auditoría
Quién hizo qué y cuándo. Listo para la revisión externa independiente o una inspección.
Protección de datos
Datos sensibles protegidos, documentación resguardada y accesos por usuario.
Diagnóstico gratuito: ¿qué le falta a tu mutual?
Revisamos en una reunión cómo gestionan hoy el cumplimiento y te dejamos por escrito qué falta.
NOViTEC provee herramientas de gestión. La responsabilidad del cumplimiento ante la UIF corresponde al sujeto obligado y a su oficial de cumplimiento.